Investiční portfolio

Zjistěte, co to je a z čeho se skládá ideální investiční portfolio, a jak omezit rizika investice.


peníze vydělávají ikdyž spíteCo to je investiční portfolio

Investiční portfolio je součet všech vašich investičních nástrojů. Jeho konkrétní podoba závisí na vašich investičních cílech, investičním horizontu a vašem psychologickém profilu.

Většina úspěšných investorů má jedno společné – o své investice se zajímají a své portfolio tvoří z investic, kterým sami rozumí. Pokud ale zrovna některým typům investic nerozumíte, neznamená to, že se jim máte vyhnout. Naopak je potřeba se o nich dozvědět více.


Diverzifikace portfolia

Co to je diverzifikace

Diverzifikace je rozložení portfolia na více investic za účelem snížení rizika. V případě kvalitní diverzifikace celé portfolio neovlivní negativní pohyb jedné z investic. Pohyby jednotlivých investic se naopak doplňují.

Diverzifikaci portfolia zajišťujeme na základě vašich konkrétních požadavků na akceptovatelnou míru kolísání investice, její zpeněžení v čase, ale také podle druhu investice nebo měny, v níž investujete.

Proč je diverzifikace důležitá

Diverzifikace brání investici před riziky: politickými, odvětvovými, kurzovými, tržními či kreditními. Cílem je uchránit vaši investici tak, aby nedošlo k náhlému poklesu.

Diverzifikace investičního portfolia se liší v čase – záleží na tom, kdy chceme rentu čerpat, protože podle toho se odvíjí akceptovaná míra kolísání. Investiční portfolio je možné podle potřeby přeskupit .

Leona Čechová: „ V investování platí pravidlo – nedávej všechna vejce do jednoho košíku! Spadneš a o všechna vejce přijdeš.“


Optimální rozložení investičního portfolia

Sestavení portfolia

Mít investiční produkt nic neřeší. Chcete-li dosáhnout svých cílů, je třeba sestavit investiční portfolio!

Neexistuje žádné ideální rozložení portfolia pro všechny. K jeho sestavení bereme v potaz vás, váš život a vaše cíle. Vše ostatní je o selském rozumu.

Ke každému klientovi proto přistupujeme individuálně – zjistíme, co již využíváte, kam se chcete dostat a kdy. Poté navrhneme a spočítáme konkrétní verzi investičního portfolia vám na míru.

Chci sestavit portfolio

Příklad finančního portfolia podle délky investice

Délka investice Dynamické Smíšené Konzervativní
akcie dluhopisy akcie dluhopisy akcie dluhopisy
>10 let 100 % 0 % 70 % 30 % 30 % 70 %
10 let 90 % 10 % 70 % 30 % 30 % 70 %
9 let 80 % 20 % 70 % 30 % 30 % 70 %
8 let 70 % 30 % 70 % 30 % 30 % 70 %
7 let 60 % 40 % 60 % 40 % 30 % 70 %
6 let 50 % 50 % 50 % 50 % 30 % 70 %
5 let 40 % 60 % 40 % 60 % 30 % 70 %
4 roky 30 % 70 % 30 % 70 % 30 % 70 %
3 roky 20 % 80 % 20 % 80 % 20 % 80 %
2 roky 10 % 90 % 10 % 90 % 10 % 90 %
1 rok 0 % 100 % 0 % 100 % 0 % 100 %

Příklad osobního portfolia podle věku

 

Chci se stát rentiérem

© Renta pro život s.r.o. | všechna práva vyhrazena

Vytvořil MD webdesign - tvoříme obchodně úspěšné weby

Top

Poraďte se s námi, jak dosáhnout na vlastní rentu.

Chci se stát rentiérem »

Chcete vlastní rentu?